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OECD發布《消費者政策工具包》
2010年7月21日,經濟合作與發展組織(OECD)發布了《消費者政策工具包》(ISBN: 9789264079656,共128頁)。該工具包是專為決策者設計的一個實用指南,幫助他們以系統方式識別評估消費者問題,擬定、實施和審評有效消費者政策,使消費者能通過維護經濟活力發揮其作用。該指南共包括以下5個章節:
第1章:不斷變化的消費者與市場環境
第2章:消費者政策的經濟學
第3章: 消費者市場問題的鑒別和分析
第4章:消費者政策手段
第5章:政策制定
政策制定者可能受到壓力要迅速決策以滿足公眾期望。但匆匆決策可能會對消費者和其他利益相關方造成始料未及的負面后果。為避免發生這種情況,消費者主管部門應采取嚴謹的、基于實證的決策方針。本工具包的設計宗旨就是為了幫助主管部門做到這點。工具包以消費者市場如何運行及消費者如何決策的*新認識為基礎,向政策制定者提供一個決策框架,幫助他們確定何時應進行干預以解決某個市場問題。工具包探討了現有的工具種類,以及在何種情況下以何種方式*有效地使用這些工具。
工具包提出由六個步驟組成的**決策程序,適合各級政府,可處理地方性、國內性及國際性問題:
**步:確定消費者問題及其根源
確定問題及其根源將有助于識別出政策制定過程中可能會涉及的機構和利益相關方。消費者政策制定部門通常處理的問題,其根源通常包括企業行為問題(如誤導性廣告),信息不靈問題,消費者行為偏差,市場和/或監管失誤等方面。
在此階段決策者需要決定:
對從整體或部分解決該消費者問題的根源而言,消費者主管部門是否是*適當的部門。
有無能更好地處理該問題的另一部門。在該問題或糾正問題的政策工具超越出消費者主管部門職權范圍時應加以考慮。
有無合理的余地可從根源上糾正該問題。
糾正該問題是否會與其他公共政策目標發生沖突
如果消費者主管部門決定進一步調查此問題,就要研究消費者受害情況(**步)。
**步:衡量消費者受損情況
當市場結果不能實現其潛力、導致消費者損失福祉的時候,就產生消費者受損的情況。識別衡量消費者受損的性質與大小(消費者如何受損,受損者數量及受損程度)是以實證為基礎進行決策的關鍵內容。
損害內容包括經濟影響和非經濟影響,如直接經濟損失、時間損失、造成緊張及人身傷害等等。盡管通常很難量化損害,對損害進行評估還是至關重要,即便只能以定性方式作出。評估損害的可能信息來源包括聚焦群體、投訴資料、消費者調查、市場篩查、經濟度量分析等。
對消費者受損的正確評估能向決策者提供必要時進行市場干預的有力依據(第三步),也有助于設定有效的政策目標(第四步)。
第三步:確定消費者受損問題是否要求采取政策行動
是否進行干預的決定應考慮若干因素:
消費者受損范圍有多大?損害較小但受影響消費者眾多,或受損者不多但損害情況嚴重的可能都須進行干預。
受損消費者是誰?例如對兒童、老年人或社會地位不利者???群體造成不成比例影響的情況應加以考慮。
對消費者損害的預計期限有多長?對損害隨時間推移可能發生的變化應進行估計。如果預計損害將會惡化,進行干預的理由可能更強。
不采取政策行動可能有什么后果?對不采取行動的潛在政治、社會和經濟后果應加以考慮。
對經濟有無其它重大成本?該消費者問題對其它利益相關方是否也造成損害?例如是否對企
業間競爭造成扭曲?
考慮這些因素之后,消費者主管當局應作出決定:1)是否應考慮采取政策行動(進入第四步);2)是否需要更多取證才能制定政策(回到**步);3)是否需進一步了解該消費者問題的性質和/或根源(回到**步);或4)是否無需采取行動,從而終止本案調查工作。
第四步:設定政策目標、確定政策選項范圍
設定政策目標
應確定具體政策目標,闡明該政策欲為消費者及市場達到之目的。并為今后審評該政策的成效(第六步)確定適當指標、標的或參數以衡量政策是否成功,重點反映對消費者產生的市場結果(而非過渡性結果)。使用參數矩陣時應努力在實施政策前建立基線。
確定一套實際的政策行動
應努力確定實際政策行動(切實可行的行動)的整個范圍。包括針對消費者賦權、針對改變企業行為、及兩方面內容均涉及的行動(圖0.2)。既要考慮新的政策行動,也要考慮如何更好地執行已有政策。在此階段也應確定實施執行的負責方、維持該政策所需成本、以及向利益相關方和公眾通報的方式。
第五步:對選項進行評估并選定政策行動
列出政策選項之后,下一步就要確定達到政策目標(第四步定出)*適當、成本效益*佳的方法。多數情況下應進行惠益成本分析,包括可量化和難以量化的方面(如社區價值、倫理方面的考慮等)。應基于相關政策可能產生的后果,決定分析工作的廣度深度。政府并非采取每項行動都須進行深入分析。例如發生消費者死亡或嚴重傷害后立即禁止相關產品,就不一定要進行成本惠益分析。另一些情況下則可能應展開調查、實地測試研究以深化評估工作。對某些利益相關方會造成高成本以及比較長久性(如在立法中鎖定)的政策可能屬于這種情況。
可在調查期間的任何階段與消費者組織、受影響企業和/或行業協會等利益相關方進行磋商。但在本階段進行此類磋商尤為重要,有助于確保政策選項得到清楚表述并充分涉及所有相關問題。也有助于暴露決策者始料未及或無意產生的后果。
*后,應考慮每個政策選項對競爭、環境等其它政策領域產生的影響。
第六步:擬定評估政策效率的政策審評程序
定期對消費者政策進行審議,能確定在第四階段設定的目標是否以成本效益方式得到實現。審議程序中應計入該消費者問題性質的變化、市場的變化、及選定政策行動的可能未預見或無意產生的后果。審議應在政策已執行適當時期后進行。
實施后評估的范圍,可從中期監測至全方位審議。審議方法與先前的預期成本惠益評估類似。進行審議為的是決定應否維持更改或廢止某項措施,是否應加強執法,應否考慮替代性政策行動,是否需重新評估該問題的性質和/或根源(**步)。
OECD發布《消費者政策工具包》
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